هشدار آماری پلیس فتا: رشد ۲۰ برابری شکایات کلاهبرداری رمزارز؛ فریب “تتر ارزان” قربانی می‌گیرد

به گزارش "گسترش تولید و تجارت" آمار تکان‌دهنده سردار وحید مجید، رئیس پلیس فتای فراجا، نشان می‌دهد که پرونده‌های مرتبط با رمزارز از سال ۱۳۹۹ تا کنون، نزدیک به ۲۰ برابر شده و از ۲۰۵ مورد به بیش از ۴۰۰۰ فقره افزایش یافته است. بخش عمده این پرونده‌ها از نوع “کثیرالشاکی” هستند که نشان‌دهنده دامنه وسیع آسیب‌پذیری کاربران در برابر شیوه‌های متقلبانه فروش تتر و وعده‌های سود تضمینی است. در این سناریو، پس از واریز وجه، دارایی قربانیان مسدود شده و کلاهبرداران متواری می‌شوند.

 محدودیت‌های جدید بانک مرکزی: تلاشی برای مهار ریسک‌های سیستماتیک

در راستای کنترل مخاطرات فزاینده، هیئت عالی بانک مرکزی اقدام به وضع محدودیت‌های سختگیرانه بر معاملات استیبل کوین‌ها (مانند تتر) کرده است.

مصوبه جدید سقف خرید و نگهداری تتر را برای هر شخص حقیقی و حقوقی تعیین کرده است:

سقف سالانه خرید: معادل ۵۰۰۰ دلار.
سقف نگهداری: معادل ۱۰۰۰۰ دلار در کلیه سکوهای معاملاتی کارگزاران مجاز.
این تصمیم، تلاشی برای جلوگیری از تمرکز سرمایه در دارایی‌های پرریسک و خروج ارز از کانال‌های رسمی است که می‌تواند ثبات اقتصادی و تجارت کشور را تحت‌الشعاع قرار دهد.

 بازگشت الگوهای روانی؛ تشابه آزاردهنده با حباب بورس ۱۴۰۰

یافته‌های تحلیلی حاکی از آن است که همان الگوهای روانی و هیجانی که در سال ۱۴۰۰ سهامداران خرد را به سمت سرمایه‌گذاری‌های پرخطر در بورس سوق داد، اکنون با “بزک دیجیتالی” در بازار رمزارزها تکرار می‌شود. کانال‌های ارزی که از تبلیغات گسترده در تلگرام استفاده می‌کنند، با وعده‌هایی نظیر فروش تتر زیر قیمت بازار یا تضمین سودهای لحظه‌ای، اعتماد کاربران را از بین می‌برند.

اصل بقا در معاملات: هوشیاری، تنها سپر دفاعی فعالان اقتصادی

کارشناسان تاکید می‌کنند که در غیاب نظارت کافی بر فضای مجازی غیرمجاز، مهم‌ترین ابزار برای حفظ سرمایه، آگاهی و احتیاط شخصی است. تجربه شکست خورده بورس ۱۴۰۰ یک درس اساسی به فعالان تجارت و سرمایه‌گذاران داد: اعتماد کورکورانه به تبلیغات غیررسمی، مستقیماً به زیان مالی منتهی می‌شود. همکاری مستمر میان نهادهای نظارتی (پلیس فتا) و رسانه‌های تحلیلی (مانند گزارش گسترش تولید و تجارت) برای انتشار هشدارهای تخصصی و مستمر، یک ضرورت حیاتی برای حفاظت از سرمایه‌های ملی است.

درس‌های ناگوار بورس ۱۴۰۰

شکست بورس ۱۴۰۰ یک درس بنیادین برای فعالان تجارت و سرمایه‌گذاران خرد به جا گذاشت: اعتماد کورکورانه به سیگنال‌های غیررسمی، مستقیماً به زیان مالی منتهی می‌شود. در بازار رمزارز، این زیان می‌تواند سریع‌تر و جبران‌ناپذیرتر باشد زیرا ماهیت دارایی‌های دیجیتال، ردیابی و بازپس‌گیری را بسیار دشوار می‌سازد.

 راهکارهای عملی برای فعالان اقتصادی

فعالان اقتصادی باید در تعامل با بازار رمزارز، پروتکل‌های زیر را به شدت رعایت کنند:

1. صرفاً استفاده از صرافی‌های دارای مجوز: معاملات در مقیاس‌های بزرگ باید تنها از طریق صرافی‌هایی انجام شود که مجوزهای لازم را از نهادهای ذی‌ربط دریافت کرده‌اند.

2. توجه به سقف‌های بانک مرکزی: رعایت سقف‌های خرید و نگهداری تتر برای جلوگیری از درگیری با مراجع قانونی و کاهش ریسک مسدودی دارایی.

3. اجتناب از سود تضمینی: هرگونه وعده بازدهی ثابت (Fixed Return) در بازارهای با نوسان بالا، دال بر فعالیت کلاهبرداری است.

4. تحلیل فنی در برابر تبلیغات: تصمیمات سرمایه‌گذاری باید بر پایه تحلیل‌های بنیادی و فنی معتبر، نه بر اساس "سیگنال‌های" تلگرامی، اتخاذ شود.

نقش همکاری نهادهای نظارتی

همکاری مستمر میان نهادهای نظارتی (پلیس فتا، بانک مرکزی) و رسانه‌های تحلیلی برای انتشار هشدارهای تخصصی و مستمر، یک ضرورت حیاتی برای حفاظت از سرمایه‌های ملی است. شفاف‌سازی مداوم در مورد شیوه‌های جدید فیشینگ و کلاهبرداری رمزارزی می‌تواند به عنوان یک واکسن اجتماعی عمل کند.