۵ بانک دیگر به طرح تامین مالی زنجیره‌ای پیوستند| مزایای این طرح برای حمایت از تولید چیست؟
تفاهم‌نامه تامین مالی زنجیره‌ای بین وزارت صمت با ۵ بانک عامل امضا شد و تعداد بانک‌های مجری طرح به ۱۲ بانک افزایش یافت.
به گزارش "گسترش تولید و تجارت" تامین مالی زنجیره‌ای، شیوه نوینی است که در یک دهه اخیر در کشورهای پیشرفته برای پرداخت تسهیلات به واحدهای تولیدی مورد استفاده قرار می‌گیرد و هم‌اکنون در ایران به همت وزارت صمت و بانک مرکزی این طرح کلید خورد.
هفت بانک شامل صادرات، ملت، تجارت، مسکن، پارسیان، ملی و صنعت و معدن این تفاهم‌نامه را در 11 دی ماه 1400 امضا کرده بودند که امروز 16 اسفند 1400 با افزوده شدن 5 بانک دیگر شامل بانک های کشاورزی، توسعه‌تعاون، آینده، ایران‌زمین و خاورمیانه تعداد بانک های عامل به تعداد 12 بانک رسیده است.
تامین مالی زنجیره‌ای به زبان ساده
فرض کنید یک شرکت خودروساز برای تولید خودرو سفارش به قطعه‌ساز می‌دهد، قطعه‌ساز برای تامین این سفارش باید فولاد تهیه کند و بخش فولاد کشور هم برای تامین این مواد باید به سنگ‌آهن مراجعه کند و این زنجیره تولید خودرو است. در جریان تامین مالی زنجیره‌ای، بانک‌ها به جای پول به شرکت خودروساز، برات الکترونیک ارائه می‌دهند و خودروساز این برات را در اختیار قطعه‌ساز می‌گذارد و قطعه‌ساز این اوراق را به فولادی‌ها و بخش فولاد هم این اوراق را به شرکت سنگ‌آهن ارائه می‌دهد. درنهایت شرکت سنگ‌آهن می‌تواند این اوراق را در بازار تنزیل (نقد) کند یا اینکه تا سررسید آن منتظر بماند. این نوع تامین مالی زنجیره‌ای چند مزیت دارد که مهمترین آن، کاهش نیاز به نقدینگی است.
با این روش تامین مالی، نیاز به نقدینگی بنگاه‌ها نسبت به وضع موجود کمتر و درواقع نیاز به نقدینگی‌خواهی مشتریان از بانک‌ها کاهش پیدا می‌کند و این موجب بهبود ترازنامه بانکی (افزایش قدرت وام‌دهی بانک‌ها) خواهد شد. در این سازوکار به جای اینکه منابع بانکی به سمت بخش‌های غیرمولد و سفته‌بازانه برود، اعتبار به سمت بخش تولید هدایت می‌شود و سهولت دسترسی به منابع، هدایت نقدینگی و کاهش انحراف از منابع از دستاوردهای آن است.
از این طریق، نظارت بر مصرف تسهیلات به خوبی انجام می‌شود و این روش، یک فاکتور کاملاً واقعی برای نظارت محسوب می‌شود. تامین مالی زنجیره‌ای، قابل نظارت شفاف و تاثیرپذیر است. نتیجه اجرای این روش تامین مالی، مصرف اعتبارات و هدایت و نظارت اعتبارات است.
تامین مالی زنجیره‌ای شامل کدام صنایع می‌شود
بخش‌های فلزات، ساختمان، خودرو، لوازم خانگی، ماشین‌آلات و تجهیزات در مرحله اول در این روش تامین مالی زنجیره‌ای حضور دارند اما این روش تامین مالی قابل تعمیم به سایر بخش‌ها است و اخیراً وزارت صمت مذاکرات با وزارت جهاد کشاورزی برای تامین مالی از این طریق را آغاز کرده است. البته باید توجه داشته داشت که این اقدام بدون توجیه شرکت‌ها امکانپذیر نیست.
افزده شدن 5 بانک به زنجیره تامین مالی
سیدمهدی نیازی امروز در مراسم انعقاد تفاهم‌نامه تامین مالی زنجیره‌ای با ۵ بانک عامل و رونمایی از سامانه مدیریت پرداخت بانک تجارت برای تامین مالی زنجیره‌ای در صنعت خودرو، ضمن بیان این مطلب، افزود: تامین مالی زنجیره‌ای، مصداقی از هماهنگی تیم اقتصادی دولت است و سهولت دسترسی به منابع، هدایت نقدینگی و کاهش انحراف از منابع از دستاوردهای این طرح خواهد بود.
ابلاغ مصوبه تامین مالی زنجیره‌ای در ستاد هماهنگی اقتصادی دولت
وی در ادامه سخنان خود با بیان اینکه مصوبه ستاد هماهنگی اقتصادی دولت در خصوص تامین مالی زنجیره‌ای ابلاغ شد، اضافه کرد: با این مصوبه این نوع تامین مالی با جدیت ویژه در دستور کار دولت قرار گرفت و بانک مرکزی نیز دستورالعمل‌های لازمه را ابلاغ کرد.
رصد و پایش تامین مالی در شبکه بانکی کشور
معاون هماهنگی و محیط کسب‌وکار وزارت صنعت، معدن و تجارت با بیان اینکه موضوع رصد و پایش تامین مالی در شبکه بانکی کشور به صورت ویژه در دستور کار است، توضیح داد: اقدامات بنیادی و زیرساختی انجام شده و سیستم‌های اطلاعاتی دستگاه‌های اجرایی در این حوزه به هم لینک( مرتبط) شده است.
پرداخت تسهیلات مبتنی بر فاکتورهای سامانه جامع تجارت
نیازی با بیان اینکه رصد و ثبت فاکتورهای معاملات در سامانه جامع تجارت انجام می‌شود، ادامه داد: این موضوع بر اساس مصوبه ای است که در سطوح مختلف حاکمیتی، معاون اول رئیس جمهور و بانک مرکزی ابلاغ شده است و پرداخت تسهیلات مبتنی بر همین فاکتورهای ثبت شده خواهد بود.
وی در خصوص تفاهم‌نامه با ۵ بانک کشاورزی، توسعه تعاون، آینده، ایران‌زمین و خاورمیانه، بیان کرد: این تفاهم‌نامه‌ها در خصوص تامین مالی زنجیره‌ای و همچنین موضوع پرداخت تسهیلات مبتنی بر اساس استعلام فاکتورها از سامانه جامع تجارت است.
گفتنی است در دی‌ماه امسال، ۷ بانک عامل با همکاری و تعامل بانک مرکزی و وزارت امور اقتصادی‌ودارایی به صورت پایلوت این طرح را آغاز کردند که در ادامه ۵ بانک کشاورزی، توسعه‌تعاون، آینده، ایران‌زمین و خاورمیانه نیز به این بانک‌ها اضافه شدند و امروز تفاهم‌نامه‌های مربوطه را امضا کردند. در مجموع تاکنون ۱۲ بانک در طرح تامین مالی زنجیره‌ای مشارکت دارند.
.jpg)
